目標の深堀り 投資の目標とルール!具体的な数値の設定

私は米国株メインで投資しています。投資の仕方もこだわりわなく、じっちゃまこと、広瀬隆夫さんの本の教えに倣って投資しています。

投資したらほったらかしというのは良くありません。具体的な数値目標と戦略の変更、見直しを継続していくことが大切です。

今回は基礎となる投資の目標やルールを設定していきます。

この記事は、
・投資の目標設定の方法を知りたい!
・投資のルールを知りたい!
という人におすすめです😊

投資の目標

何のために投資をするのか?

まずは何のために投資をするのかということから深掘りしていきたいと思います。

私が投資を始めたきっかけは①資産を守るため、②資産を増やすためにどうしたらいいのかと考え、調べていくうちに行きつきました。

投資を具体的に始めたのはコロナが始まり、株の下落が落ち着いた2020年の8月頃。YouTubeをきっかけに株に手を出しました。

株を始めた経緯を改めて見直した今も、投資の目的は変わりません。すなわち、

①資産を守る
②資産を増やす
の二つが私の投資の目的になります。

投資で得たいお金は?

資金を守る観点

資産を守るとは何に対してかと言うと、インフレに対してです。日本の目標とするインフレ率は2%。これを踏まえると資産についても価値を追随させる必要があります。

だとするならば2%/年は維持しなくてはならないと思っています。

今私の運用資金は(ピー)万円なので、(ピー)万円は毎年利益を出していく必要があります。ただし、相場は長期的に見た時、上げ下げすることを踏まえると、結果として平均2%/年となればいいと考えています。従ってあくまで(ピー)万円/年は基準とし、自己評価していきたいと思います。

資金を増やす観点

私は資金を漠然と一億円にしたいと思っています!経済的自由を手にしたいという思いもありますが、「億り人」という肩書きに単純に憧れています。

急に億り人になるにはリスクを伴うため、リスクを分散する必要があります。

いつまでに目標を達成するのか?

まず、いつまでに億り人になる必要があるか。やはり老後にのんびり過ごしたいと思いつつ、早期退職も含めたFIREを考慮したい。だとするならば45歳くらいの時には早期に退職し、人生をより充実させたいなと思っています。とするとあと、7年しかない!

元本を500万円とすると、毎年2倍にしていかなければいけないことになります。

チーン。これはムズイ・・・・。

複利の力を借りるには時間をもっとかけないといけない様です。まずは目標50歳を目標としましょう。

仮に50歳まで毎月15万投資し、利回り18%で何とか1億円を超えます。

毎月の積立金額や利回り18%というの非現実的ですね。

1億円を超える奇跡を起こしたいものです。あくまでも目標ということでまずは利回り18%を目指します!また、毎月15万円投資というのも持ち家ローンと並行するとしんどいですが、この辺は別の議論とし、投資に割り上げる💰の捻出方法を考察したいと思います。

投資のルール

利回り18%を達成するには、単純にETFや投資信託にお金を預けてたんでは到底達成できません。

したがって、個別株も含め、組み合わせによりリスクを分散しつつ、集中と選択により勝率を高めていくしかなさそうです。当然投資にはリスクが伴います。そのリスクをできるだけ少なくするため、ルールを設定し、ルールに基づく投資を実施していきたいと思います。

参考にしたのはこの本。特にリバモアの株式投資術は血を流しながら得た教訓が多分に書かれており考えさせられます。

ルール

投資の際は、次のルールを徹底することとし、無駄な損失を出さないようにしていきます。

🔲投資の記録を付ける。
🔲価格変動の推移について自分のシナリオが描けないのであれば買わないこと。
🔲市場の実際の動きによて考えが裏付けられるまで賭けに出てはいけない。
🔲忍耐強く。待つこと。やるべきトレードは年に4,5回である。
🔲望みと恐れを持ち込まない。
🔲少額の損失を受け入れる。
🔲押し目買いや戻り売りはしない。
🔲ナンピンはしない。
🔲異常を感じたら手仕舞い(損を受け入れること。)
🔲資金を他人に任せてはならないし、判断を委ねてはならない。
🔲短期間で富を得ようとしてはならない。勝ちを急がない。
🔲保有株の決算を必ず確認する。
🔲銘柄は3つまで。
🔲全ては自分の責任、努力を怠らないこと。

まとめ

以上、投資の目標とルールについて、整理してきました。
まとめると、

投資の目標:利回り18%/年を追求
目標へのアプローチ:投資のルールを徹底すること。
以上2点です。利回り18%を目標すべく、焦ってトレードしないようにしたいとおもいます。
ここまで、自己分析にお付き合いいただきありがとうございます🍀

ポジションを持つとき、手放す時は逐次、根拠をもってトレードできるようご報告したいと思います。

ありがとうございました😊😊😊

 

 

 

コメント

タイトルとURLをコピーしました